Про инфляцию простыми словами. Как она влияет на прибыль

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Про инфляцию простыми словами. Как она влияет на прибыль». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Безусловно, карантин не может пройти незаметно для мировой экономики. Еще в марте 2020 года, ущерб от ограничений вызванных коронавирусом оценивался в триллионы долларов. По заявлению Министерства экономического развития РФ, инфляция в этом году составит до 4.5%. Достаточно оптимистичный прогноз, по мнению многих авторитетных аналитиков России. Предварительные данные по Италии, Франции и Китаю говорят следующее: снижение ВВП за 2020 год будет варьироваться от 25% до 40%, а это по 5-10% за квартал. Это огромный уровень падения мирового ВВП, порядка 10%, в случае продолжения запретов из-за карантина. Уровень безработицы в США может повыситься на 25-30%, как во времена Великой депрессии, только в сжатые сроки. Правительства и центральные банки будут продолжать использовать эмиссионные возможности, для покрытия доходов граждан, предприятий, а также на борьбу с COVID-19. Более всего пострадают страны, национальный бюджет которых пополнялся за счет туристической индустрии — Турция, Египет, Индия и другие. Индустриям развлечений и стандартных образовательных учреждений предстоит начинать все сначала после отмены карантина или переходить в онлайн. Авиакомпании безусловно будут поддерживаться государствами, ввиду запрета авиасообщения между городами, странами. Спрос на топливо заметно сократится, о чем бы не договорились участники сделки ОПЕК+. Исправно функционировать продолжат производства непрерывного цикла, но это небольшой процент от общей массы компаний и предприятий, которые перестанут вести свою деятельность, временно или на совсем. Страны по всему миру либо уже выделили, либо готовится выделять средства на поддержку внутренний экономики страны. Если страны этого делать не будут, инфляция может смениться митингами, что будет способствовать распространению коронавируса и нестабильной ситуации в стране.

Особенности российской потребительской корзины

В России, как и в целом в странах с формирующимися рынками, характерной чертой потребительской корзины является достаточно высокая доля в ней продовольственных товаров (в 2014 г. — 36,5%). Цены на них отличаются достаточно высокой изменчивостью. В значительной степени колебания инфляции на рынке продовольствия определяется изменениями объемов предложения, в первую очередь — урожая сельскохозяйственных культур в нашей стране и в мире, который существенно зависит от погодных условий. Поскольку доля продовольственных товаров в потребительской корзине высока, колебания цен на них могут оказывать значительное влияние на инфляцию в целом.

Другой особенностью российской потребительской корзины, используемой для расчета ИПЦ, является наличие в ней товаров и услуг, цены и тарифы на которые подвержены административному воздействию. Так, государством регулируются тарифы на ряд услуг коммунального хозяйства, пассажирского транспорта, связи, некоторые другие. Кроме того, цены на табачные изделия, алкогольную продукцию существенно зависят от ставок акцизов.

Потребительский спрос удовлетворяется за счет товаров и услуг как отечественного, так и иностранного производства. Статистические данные о доле импорта в ИПЦ отсутствуют, но представление о ней в части товаров может дать удельный вес импорта в структуре товарных ресурсов розничной торговли (в последние годы — около 44%). Заметная доля товарного импорта в потребительской корзине обусловливает значимость влияния на инфляцию изменений обменного курса рубля.

Цены могут расти быстрее или медленнее. В первом случае говорят о повышении инфляции, во втором — о ее снижении. Существуют различные причины изменения инфляции. Рассмотрим их на примере ускорения роста цен. Если уровень спроса на товары и услуги превышает возможности предложения по его удовлетворению, говорят о проинфляционном влиянии факторов со стороны спроса. В отдельных случаях на опережающий рост спроса могут повлиять слишком доступные кредиты, ускоренный рост номинальных доходов экономических субъектов. Часто эти источники избыточного спроса называют «монетарными факторами инфляции» — давлением на цены в связи с созданием излишнего количества денег.

Инфляция может расти и тогда, когда дисбаланс на рынке товара или услуги возникает по причине недостаточного предложения, например, из-за неурожая, ограничений на ввоз продукции из-за рубежа, действий монополиста.

Инфляция может быть вызвана ростом издержек на производство и реализацию единицы продукции — из-за удорожания сырья, материалов, комплектующих, повышения расходов предприятий на заработную плату, налоги, процентные платежи и других затрат. Повышение издержек может привести также и к снижению объемов производства и, далее, к формированию дополнительного проинфляционного давления из-за недостаточного предложения.

Рост цен на импортируемые компоненты затрат может быть обусловлен как повышением мировых цен, так и снижением курса национальной валюты. Кроме того, ослабление национальной валюты может напрямую влиять на цены конечной ввозимой из-за рубежа продукции. Общее воздействие изменения обменного курса на динамику цен называют «эффектом переноса» и часто рассматривают как отдельный фактор инфляции.

Экономическая теория выделяет как особый фактор инфляционные ожидания — предположения относительно уровня будущей инфляции, формируемые субъектами экономики. Ожидаемый уровень инфляции учитывается производителями при принятии решений, касающихся установления цен на их собственную продукцию, ставок заработной платы, определения объемов производства и инвестиций. Инфляционные ожидания домохозяйств влияют на их решения о том, какую часть средств, имеющихся в их распоряжении, направить на сбережение, а какую — на потребление. Решения экономических субъектов влияют на спрос и предложение товаров и услуг и, в конечном счете, на инфляцию.

Высокая инфляция, в большинстве случаев, это негатив для экономики. А стремительно и бесконтрольно растущая инфляция – это всегда шоковое состояние, которое требует мобилизации и перестройки экономики на новые «рельсы». В современной российской истории 20%-я инфляция – это вовсе не максимум. В период распада СССР инфляция в России достигала 2608%. Преимуществом современной экономики России является ее гибкость. ЦБ и Правительство России обладает целым арсеналом средств для борьбы с инфляцией. Просто ситуации, причины, условия каждого повышения индивидуальны, поэтому сроки стабилизации уровня цен могут быть как короткими, так и растянутся на годы. Что касается инфляции для каждого отдельного человека, то в своем физическом выражении она носит разорительный характер: денежные средства обесценивается, падает их покупательная способность, падет уровень жизни.

Как действовать в условиях высокой инфляции? Что делать с накоплениями, которые могут со временем превратиться в фантики? Не держать деньги в наличности, а вкладывать в активы. Это может быть:

• Покупка недвижимости — но с учетом ралли в ценах на недвижимость в 2020-2021г. такая возможность доступна не всем.

• Депозиты – самый проверенный способ. Но ставки по депозитам зачастую ниже инфляции. К этому недостатку добавляются различные ограничения от ЦБ и санкции в отношении банков с непонятными последствиями в перспективе.

• Техника – любая техника приходит в негодность, есть обычный физический износ. Покупка техники впрок абсурдна в связи с постоянными новшествами и выходом новых обновленных версий.

• Активы фондового рынка. Это могут быть облигации и акции компаний. Важно понимать, что есть системообразующие компании, которые не прекращали и не прекращают свою работу даже в условиях глубокого кризиса. А в периоды экономического роста их бизнес растет вместе со стоимостью их акций. Акция – доля в бизнесе компании, в то время как банкнота – это просто билет Банка России, средство обмена.

• Криптовалюта. Как бы негативно и скептически многие не относились к данному активу, но рынок криптовалюты за последнее десятилетие вырос в разы, в десятки раз. Вместе с этим растет и стоимость криптовалюты. К примеру, биткоин за 12 лет с цены менее 1$ вырос в стоимости до 40000$. При этом прогноз цены к 2030 году – более $1 млн.

Под данным термином обычно имеется в виду обесценивание валюты при росте цен на товары. Понятие родилось на стыке XIX и XX веков, когда практически повсеместно были введены бумажные деньги.

Инфляция может возникать по нескольким причинам, одной из которых является увеличение денежной массы при выпуске новых купюр. Но существуют и несколько других причин возникновения инфляции:

• Превышение предложением спроса (слишком высокий рост производства, вызывающий перенасыщение рынка товарами).
• Общая нестабильность экономики, вызванная внешними причинами.
• Серьёзное вмешательство правительства в экономику.

Почему инфляция – это хорошо?

• Повышение доходов государства и бюджетников.
• Облегчение для заёмщиков выплат по кредитам – деньги теряют себестоимость, а проценты и сумма по кредиту остаётся прежней.
• Большие возможности по экспорту товаров – при инфляции курс рубля падает по отношению к иностранной валюте, следовательно, зарубежным покупателям становится выгоднее приобретать товары в России за валюту.
• Повышение отношения зарплат к ценам – в основном заработная плата в серьёзных компаниях поднимается на упреждение инфляции, то есть покупательная способность возрастает.

Недостатки инфляции

• Девальвация. Особенно сильно наблюдается при серьёзных внешнеэкономических проблемах. Например, кризис 2014-2015 года, когда рубль резко стал падать по отношению к доллару и многие вкладывались в иностранную валюту.
• Уход местных инвесторов заграницу. При серьёзной инфляции у инвесторов падает доверие к инвестициям на внутрироссийском рынке, в результате чего осуществляется перевод значительного капитала в зарубежные проекты.

Инфляция — это снижение покупательной способности денег, иными словами, их обесценивание. При рыночной экономике она приводит к росту цен на товары и услуги без повышения их качества. При плановой экономике, которая была в СССР, инфляция выражалась в растущем товарном дефиците: цены искусственно сдерживали, однако производители выпускали всё меньше продукции.

Несмотря на то что инфляцию часто увязывают с ростом цен, речь не идёт о жёсткой зависимости. Стоимость отдельных товаров может расти ниже или выше инфляции, оставаться без изменений или даже снижаться, как в случае с сезонными овощами и фруктами. Инфляция же отражает изменения в общем уровне цен (дефляторе ВВП), на который влияет не только условная потребительская корзина среднего жителя страны, но и люксовые товары и услуги (автомобили, недвижимость, туризм и прочее).

Почему нельзя заморозить цены?

Дело в том, что когда цены устанавливаются рынком, а не «сверху», административным путем, они играют в экономике роль своеобразного «градусника»: показывают, какой товар пользуется спросом, а какого – слишком много. И производители могут «подобрать лечение», то есть скорректировать производство, начать производить больше нужных товаров, и цены на них снизятся. Получается, что заморозить цены – означает «разбить градусник» – на нем 36,6 градусов, а человек горит, болеет, но не получает помощь. (И, кстати, если вручную опускать столбик на разбитом градуснике, человек от этого не поправится.) Где-то произойдет затоваривание, а где-то – возникнет дефицит. Появится необходимость планировать сверху, сколько нужно производить, и, с другой стороны – сколько потреблять. Это знакомая старшему поколению плановая система с ее дефицитом, очередями, низкокачественными товарами, неэффективным производством.

На практике различают следующие причины инфляции:

1. Чрезмерное расширение денежной массы за счёт проведения массового кредитования. При этом денежные средства для кредитования берутся не из сбережений, а выдаются от эмиссии необеспеченной валюты. Заметнее всего это происходит в периоды экономического кризиса или военных действий.

2. Рост государственных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии, увеличивая денежную массу (включение «печатного станка») сверх потребностей товарного оборота.

3. Сокращение реального объёма национального производства, которое при более-менее стабильном уровне денежной массы приводит к росту цен, так как меньшему объёму товаров, работ и услуг соответствует прежнее количество денег, то есть, на единицу произведенных товаров, выполненных работ, оказанных услуг приходится больше денег.

4. Монополия крупных компаний на установление цены и определение собственных издержек производства, особенно в ресурсо-добывающих отраслях производства и в сырьевых отраслях.

5. Монополия профсоюзов при определении уровня зарплат.

6. Рост налогов, пошлин, акцизов при более-менее стабильном уровне денежной массы.

7. Снижение курса национальной валюты (особенно при большом количестве импорта в страну).

Почему цены в магазине растут быстро, а инфляция составляет мизерные проценты?

Белстат то и дело слышит упреки в том, что инфляция в стране гораздо выше цифр статистики. Но не все так просто. Например, овощи могут подешеветь к сезону на 35%, кофе или билеты на самолет — подорожать на 40%, а цены на шапки и билеты в кино вообще не изменятся. В итоге инфляция в среднем составит 5%, хотя это не значит, что все продукты подорожали только на 5%.

Из-за этого феномена в дополнение к общему уровню в Беларуси считают еще ожидаемый и ощущаемый уровень инфляции (то есть какой рост цен люди предполагают в ближайший год и какой ощутили за последний). И эти цифры всегда выходят больше реальной инфляции (не только у нас, а во многих странах). К слову, последняя ощущаемая годовая инфляция (июнь 2020-го к июню 2021-го) составила 14,6%, хотя реальная была чуть менее 10%.

Чем инфляция отличается от дефолта?

Негативные настроения касательно инфляции нередко связываются с тем, что это понятие путают с дефолтом — невозможностью (государства, компании или конкретного человека) ответить по своим обязательствам (выплатить долг) точно в срок:

• Инфляция —непрерывный процесс в экономическом разрезе, а дефолт — процесс, запускаемый решением кредитора или кредитуемого.
• Инфляция — повышение цен в стране, а дефолт — фактическое банкротство государства (его неспособность исполнить собственные долговые обязательства перед кредиторами).
• При инфляции к цифрам на банкнотах добавляют лишние нули, при дефолте прибавлять уже нечего — национальная валюта абсолютно обесценена, у государства нет денег: оно занимало деньги у мирового банка, а отдавать долг нечем.
• Проще говоря, инфляция — это приписка лишних нулей к денежной единице, а дефолт — практически полное ее обнуление.

Что приводит к инфляции?

Инфляция напрямую связана с количеством денег в экономике и их доступностью. Валюта обесценивается быстрее, если денег становится больше. Это монетарный фактор, и связан он с несколькими причинами:

• снижение ставок по кредитам;
• уменьшение налоговых ставок;
• падение объемов производства;
• рост бюджетных расходов;
• увеличение размера заработных плат;
• дополнительная эмиссия необеспеченных денег — запуск «печатного» станка;
• падение котировок национальной валюты на международном рынке.

На рост инфляции влияют и немонетарные факторы:

• погодные условия, от которых зависит урожай;
• рост спроса на определенный товар или группу товаров, для производства которого нет достаточных мощностей;
• падение предложения, к примеру, из-за неурожая, санкций, пошлин или акцизов;
• жесткая конкуренция, которая вынуждает бизнесменов снижать цены на товары в борьбе за клиентов;
• повышение тарифов компаний-монополистов на энергоресурсы, стоимость которых заложена в цену любого товара;
• другие социально-демографические факторы.

Отрицательные стороны инфляции. Почему это плохо?

1. Снижение доходов и мотивации к труду. При высокой инфляции доходы людей с фиксированными доходами в национальной валюте перераспределяются в пользу работников с гибкой системой оплаты труда. Если в трудовом договоре или контракте сотрудник имеет четко зафиксированный размер жалования, который не может меняться на протяжении долгого времени, то он однозначно проигрывает тому работнику, у которого в договоре прописана компенсация или индексация заработной платы, исходя из актуального уровня инфляции. В Соединенных Штатах Америки для индексации заработной платы работникам используют так называемый индекс стоимости жизни.
2. Проблемы с исполнением обязательств. Высокая инфляция перераспределяет в пользу должников доходы кредиторов. От разогнавшихся цен не только предприятия, вовремя продавшие векселя, но и граждане, взявшие кредит в банке в национальной валюте. Иногда государство заинтересовано в обесценивании своей национальной валюты для решения вопроса с собственными обязательствами, взятыми ранее. Именно так поступила российская власть после дефолта 1998 г.
3. Девальвация. Из-за того, что национальная валюта стремительно обесценивается, со стороны населения и предприятий растет спрос на валюту иностранную. Наблюдается девальвация национальной валюты, «долларизация» экономики.
4. Снижение инвестиций. Инфляция не только подавляет собой экономический рост, создает угрозу стабильности, но и отрицательно воздействует на приток инвестиций. Страдают фонды предприятий, банки отказываются предоставлять кредиты на развитие. Компании оказываются лишены заемных средств, которых так не хватает для осуществления их деятельности.
5. Проблемы у производителей. Также при разогнавшейся инфляции предприятиям становится тяжелее планировать на деятельность. Из-за сложившейся неопределенности трудно составить какие-то среднесрочные прогнозы. Поэтому заключаются краткосрочные контакты на поставку продукции.
6. Убытки при производстве продукции. Из-за разновременной ценности денег компаниям сложно при высокой инфляции определить затраты на производство продукции. Доходы должны как-то обеспечивать покрытие издержек будущих периодов, поэтому важно знать цены, которые будут складываться в ближайшем будущем. При гиперинфляции некоторые товары вообще могут исчезнуть с прилавков магазинов. Или продавцы импортных товаров вообще могут не «отдавать» продукцию за национальную валюту. Правительство не может составить правильный бюджет на следующий год.
7. Сбои в работе экономики. Предприятиям становится тяжелее заключать договора друг с другом, ведь хозяйственную деятельность труднее координировать при высокой инфляции. Уже можно не следовать определенным нормам кооперативного поведения. Партнеры перестают доверять один одному, никто не знает, что их ждет в дальнейшем. Очень высока неопределенность в будущем. В результате экономика работает с серьезными сбоями.
8. Вывоз капитала за рубеж. Предприятиям и населению выгоднее вкладывать деньги в иностранных банковских учреждениях. Возникает огромный кризис доверия к национальным институтам, активам и собственной валюте.
9. Обострение «регионализма». В условиях нарастания негативных явлений в экономике, когда центральные власти не могут справиться с экономическим кризисом, чиновники на местах предпринимают порой более интенсивные меры по исправлению ситуации. Например, некоторые регионы могут самостоятельно ввести индексацию доходов, перейти к регулированию цен на определенные жизненно важные для населения товары. В России бывали случаи, когда региональная власть отказывалась перечислять поступления от налогов в федеральный бюджет, вводила запрет на вывоз в другие регионы продовольствия.

Как правило, продолжительная во времени высокая инфляция в стране приводит к увеличению номинального ряда денежных знаков. Поэтому денежное обращение становится сложнее: сложно считать в уме сотни тысяч или миллионы. Власти вынужденно проводят деноминацию, то есть убирают лишние нули с купюр.

Из-за большого уровня инфляции гражданам и предприятиям становится невыгодно хранить средства в банковских учреждениях. Они предпочитают отправлять деньги в недвижимость или материальные ценности.

Можно назвать в качестве еще одного «плохого» последствия высокой инфляции снижение уровня производства товаров. Из-за продолжающегося длительное время падения спроса на товары и услуги ухудшаются экономические показатели многих компаний и производств. Гиперинфляция и вовсе способна полностью парализовать их работу. Многие компании решают ликвидироваться, растет общий уровень безработицы. На фоне этого реальные объемы производства стремительно катятся вниз.

Существует ли оптимальный уровень инфляции

Возможность строить и реализовывать долгосрочные планы — залог развития экономики. Стабильная, предсказуемая и невысокая инфляция позволяет сохранить покупательскую способность денег, планировать бюджет на долгий срок, развиваться промышленности, а людям планировать покупки и делать сбережения, не беспокоясь о том, что их накопления обесценятся.

Экономисты называют приемлемым ежегодный прирост цен на 1-2% и оптимальный уровень инфляции — 4%.

Основные типы и виды обесценивания денег

Существует два основных типа инфляции: спроса и предложения (издержек).

Для первого типа является характерной невозможность производства обеспечить существующий спрос на продукцию. При нехватке нужного товара люди будут готовы платить больше, что повлечет за собой увеличение его стоимости.

Но в современном мире при развитой конкуренции данный тип встречается крайне редко, товаров на рынке очень много, и производители наоборот пытаются завлечь клиентов более дешевыми ценами.

Второй, намного более распространенный, тип заключается в том, что увеличение затрат на производство увеличивает себестоимость продукции.

И в конечном итоге производителю придется поднять цену на товар и сократить издержки производства (например, уменьшить штат работников) чтобы получить средства для дальнейшего производства в необходимых количествах.

Все это может привести к безработице и инфляции спроса, а также ухудшить общее состояние организации – производителя.

И сейчас скажу один из ключевых моментов, который должен понимать каждый инвестор. Есть два типа инфляции, краткосрочная и долгосрочная. Это понимают далеко не все люди.

Долгосрочная инфляция эта та инфляция с которой нужно бороться десятки лет, то есть на протяжении 20-30 (и больше) лет Ваши деньги теряют покупательскую способность. Первая причина, когда «печатают деньги» это и есть долгосрочная инфляция, которая влияет на огромный промежуток времени.

Краткосрочная инфляция это связано со спросом. В данный момент сейчас есть спрос на стройматериалы, но есть маленькое предложение, поэтому цена выросла. И это краткосрочная. Сейчас приведу пример связанный с ростом цены на картофель в июле 2017 года, когда её стоимость выросла в 1.5 раза по сравнению с июнем этого года. Эту кратковременную инфляцию вызывали следующие причины: холодное лето, запасы с прошлого года кончились. И это стало причиной из-за чего цены на картофель выросли. И как только в продажу поступил новый урожай, цены снизились и всё вернулось ко своим местам.

Поэтому каждому инвестору нужно понимать, что нужно работать именно с долгосрочной инфляцией, а не с краткосрочной. Также хочу отметить, что есть куча других причин инфляции, которые Вы можете найти в интернете.

Похожие записи:

• Должностные обязанности Официанта
• Вычеты на детей: кому и когда не полагаются
• Когда начнется весенняя охота в Алтайском крае в 2023 году и что изменится